株式投資

インデックス投資と高配当投資の両方やる理由!

よっし

こんにちは!よっし(@yossi_sedo)です!

普段私は、つみたてNISAによるインデックス投資日本や米国の高配当株投資の二つの投資を実践しています。



一般的に配当金や分配金を払われる際に課税される高配当投資よりも、ファンドないで税引きなく再投資されるインデックス投資の方が、資産拡大には効果的であるとされています。

ですが、なぜ私が両方行うハイブリッド投資を行っているか、今回はその理由をお話ししようと思います。


理由としては、以下の4つになります。

インデックス投資と高配当投資の両方やる理由!
  1. コツコツ資産を積み上げていくため
  2. 資産の取り崩しが難しそうと感じているから
  3. 日々の生活を豊にするキャッシュを得る
  4. 最終的にサイドFIREできるくらいの配当を得たい

1つの投資スタイルとして参考にしていただければと思います。

ぜひ、最後までお付き合いください。

コツコツ資産を積み上げていくため


インデックス投資を毎月愚直に行うことで、確かに積み上がっていく資産を体感できます。

もちろん、20年間の運用が非課税となる「つみたてNISA」の制度を利用していますので、未来の自分へ節税の効果までもたらしてくれます。

高配当株投資のために暴落での購入を狙いキャッシュを溜め込むだけでは、もし暴落が来なかったときに現金の持ち腐れになってしまいます。

「ドルコスト平均法」を用い愚直にコツコツと資産の積み上げを行います。

まずは資産形成の土台として、ドルコスト平均法を用いてインデックス投資!

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資産の取り崩しが難しそうと感じているから



インデックス投資において、資産の取り崩しという最大の問題があります。


例えば、セミリタイアを達成し取り崩しのタイミングで大暴落が来た場合に、定額で取り崩していくことを躊躇いなく実行できる自信がありません


私はきっと資産が減る恐怖に耐えられないでしょう。

取り崩しマン

資産減るの怖すぎ…

なので、安定したキャッシュフローを維持するために、分配金や配当金を獲得できる高配当株やETFに投資することにしました!

取り崩しの恐怖を、配当金や分配金でカバー

日々の生活を豊にするキャッシュを得る

資産を溜め込むことは、未来の自分を豊にすることになります。


ですが、”若さ”という最大の武器は、今しか活かすことができません。


日々の生活を良くすることで、いろいろなことにも挑戦できるし、そのための体力もあります。

よっし

今を全力で楽しむべきでは?

という思いも強くあります。


そんな今を楽しむためには、毎月得られる不労所得は最高じゃないですか?

配当金や分配金でできること
  • 携帯代を払う
  • 外食費にプラスして少し良いご飯を食べる
  • 遠出のための交通費を稼ぐ
  • 家賃などの住居費を賄う
  • etc.

入ってくる不労所得で、上記を賄っても良いですし、再投資してさらなる資産の拡大を狙っても良いと思います。

キャッシュフローを良くしていくことは幸福感アップにつながる

最終的にサイドFIREできるくらいの配当を得たい


突然ですが、仕事をする理由はなんですか?

  • 生きるため?
  • お金を貯めるため?
  • 浪費するため?
  • 家族のため?

いろいろな理由があると思いますが、どれもお金があれば解決してしまいますよね?

要は、毎月安定した収入があれば働かなくても済むということです。


人生は非常に短いものだと思います。


そんな短い人生をお金のために、やりたくない仕事に費やすことは、将来の後悔に繋がりませんか?


もし、配当所得 + やりたいことで得た収入で生活できたとすれば、


一生サラリーマンとして働くより、自由な時間を手に入れることができます。

FIREしたらやりたいこと
  • 海外に長期滞在
  • キャンプ場長期滞在
  • 子供の行事にすべて参加

こんな感じの、サラリーマンでは到底できないようなこともできるはずです。

よっし

うん。時間ってやっぱ大切!

充分な配当所得があればサイドFIREが可能に!

まとめ

よっし

まとめです!

インデックス投資と高配当投資の両方やる理由!
  1. コツコツ資産を積み上げていくため
  2. 資産の取り崩しが難しそうと感じているから
  3. 日々の生活を豊にするキャッシュを得る
  4. 最終的にサイドFIREできるくらいの配当を得たい

理由を4つ紹介しました。

インデックス投資で資産の土台を作りつつ、高配当株投資で日々のキャッシュを獲得し、サイドFIREを狙う。


そのためにハイブリッド投資を実践しています。


あくまで、個人的な投資戦略ですので参考程度にしていただけると幸いです。


投資に正解なんてないですからね!w


以上、「インデックス投資と高配当投資の両方やる理由!」でした!

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