つみたてNISA

つみたてNISAの投資商品を大公開!

よっし

こんにちは!よっし(@yossi_sedo)です!

昨年、2020年よりつみたてNISAを開始した新米投資家である私の積立商品を大公開したいと思います。

また、年齢を重ねていく上で、リスク分散の意味も込めて今後組み入れても良いのではと考えている商品も記述しようと思います。

現在積立中の商品

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

運用方針

「S&P500インデックスマザーファンド」への投資を通じて、主として対象インデックスに採用されている米国の株式に投資を行い、信託財産の1口当たりの純資産額の変動率を対象インデックスの変動率に一致させることを目的とした運用を行う。原則、為替ヘッジを行わない。

積立額

33,333円

積立設定の満額を設定しています。

この商品を選択した理由

  • インデックス投資
  • S&P500連動を目指すこと
  • 業界最低水準の運用コストを目指している
  • 純資産残高が同系列商品に比べ高めである

結局アメリカが最強な世の中において、その波に乗らない理由はないということでS&P500連動型の投資信託を選択しています。

積立の投資信託なので20年30年40年と先を見越していくものです。
仮に米国に何かがあった場合は、乗り換える気満々ですが…w

今後組み入れ予定の商品

eMAXIS Slim 先進国債券インデックス

運用方針

「外国債券インデックスマザーファンド」を通じて、主として日本を除く世界各国の公社債に投資を行い、FTSE世界国債インデックス(除く日本、円換算ベース)と連動する投資成果をめざす。対象インデックスとの連動を維持するため、先物取引等を利用し公社債の実質投資比率が100%を超える場合がある。実質組入外貨建資産については、原則として為替ヘッジを行わない。

積立額

40代を目処に、全体の10%程度から少し増やしていく

この商品を組み入れる理由

債券で資産の上下をマイルドにする

これに尽きますね。
まだ取り戻せる年齢だと思うので割と攻めていますが、50代や60代になって大暴落になると目も当てられませんから。

まとめ

現在は、米国株価指数であるS&P500に連動した投資信託である

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

に全て積立設定しています。

今後年齢を重ねていくうちに債券の組み入れも考えています。

が、

今月より、米国ETFに手を出しはじめましたので、つみたてNISAで投資するのではなく、米国債券ETFのAGGやBNDなどをポートフォリオに組み込むかもしれません。
なんと言っても毎月配当は魅力的ですからね!w

いずれにせよ、今すぐというわけではないので、じっくり考えて行きたいと思います。

以上、つみたてNISAの投資商品を大公開!でした。

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